还在担心如何复习？没有复习方向？乐考网帮助大家巩固知识，乐考网为大家整理了"2023年初级银行从业考试《个人理财》章节习题"，希望对各位考生有用。
1、下列属于客户的定性信息有（）。【多选题】
A.财务信息
B.基本信息
C.个人兴趣
D.职业规划
E.储蓄状况
正确答案:B、C、D
答案解析:客户信息可分为定性信息和定量信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。
2、生活需求主要是客户对其整个生命生涯事件相关的财务计划的需求，包括（）。【多选题】
A.教育
B.购房
C.医疗
D.遗产
E.保险
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:生活需求主要是客户对其整个生命生涯事件相关的财务计划的需求，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以及各种税收方面的需求。
3、下列关于理财师反洗钱相关工作，说法错误的是（）。【单选题】
A.树立正确的反洗钱意识
B.做好客户身份识别
C.严把开户审核关
D.从源头上杜绝风险
正确答案:D
答案解析:理财师也要做好反洗钱相关工作，树立正确的反洗钱意识，做好客户身份识别，严把开户审核关，从源头上控制风险。
4、（）是目前银行客户群的主流。【单选题】
A.大众客户
B.贵宾客户
C.大众富裕客户
D.富裕客户
正确答案:A
答案解析:银行通常将AUM值在50万元人民币以下的客户定义为大众客户，该部分客群数量上占据银行客户的80%，但金融资产综合贡献一般低于20%。
5、家庭形成期的投资组合中（ ）的比重应该最高。【单选题】
A.股票
B.债券
C.现金
D.保险
正确答案:A
答案解析:家庭成员增加，收入呈上升趋势，家庭有一定风险承受能力，同时购房贷款需求较高，消费支出增多。因此，该阶段建议在保持流动性前提下配置高收益类金融资产，如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等（选项A正确）。
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